Deutsche Banken mit schwacher Profitabilität
EZB veröffentlicht detaillierte Statistiken zur Beaufsichtigung europäischer Banken
Mit transparenter Darstellung von ausfallgefährdetem Engagement und Profitabilität will die Europäische Zentralbank für mehr Disziplin im Bankensektor sorgen. Die 22 unter EZB-Aufsicht stehenden deutschen Banken sind mit ausfallgefährdeten Krediten in Höhe von 69 Milliarden Euro belastet und nehmen damit einen Spitzenplatz unter den Geldhäusern Europas ein. Die Gesamtforderungsquote bei 2.6 Prozent wird vor allem von den Instituten der Mittelmeeranrainer übertroffen. In Griechenland sind beispielsweise knapp 50 Prozent aller Kredite ausfallgefährdet, in Portugal sind es 20 und in Italien 16 Prozent.
Das Schlusslicht bei der Profitabilität
Die Untersuchungen der Europäischen Zentralbank belegen, dass deutsche Banken ihre Profite mit sehr hohen Kosten erwirtschaften. Der Verdienst eines Euros fordert bei deutschen Geldhäusern den Einsatz von 77 Cent.
- Spanische Institute generieren einen Euro mit nur 51 Cent.
- Französische Banken müssen dazu 68 Cent aufwenden.
Die geringe Kosteneffizienz schlägt sich bei deutschen Banken in niedriger Eigenkapitalrendite (2.7 Prozent) nieder und resultiert in schwacher Profitabilität. Nur italienische und portugiesische Banken wirtschaften mit Werten von 2.2 und minus 4.7 Prozent noch schlechter. Im Juni 2016 verfügten deutsche Kreditinstitute über private und unternehmerische Einlagen in Höhe von 7.8 Billionen Euro. Das Kreditvolumen betrug im gleichen Zeitraum 9.6 Billionen Euro, gleich 127 Prozent der Einlagensumme.
Wie deutsche Geldhäuser die schwache Profitabilität optimieren wollen
Die Deutsche Bank kürzt oder streicht dazu die für 2015 zu zahlende Dividende, trennt sich von der Tochter Postbank und reduziert Filialen mitsamt Angestellten. Insgesamt sind die Arbeitsplätze von 15.000 Postbank-Mitarbeitern und etwa 10.000 Deutschbankern gefährdet. Auch die Commerzbank will mit umfassender Neustrukturierung die zukünftige Profitabilität steigern. Beide Konzerne sehen die anhaltende Niedrigzinsphase als Hauptproblem beim Erreichen verbesserter Effizienz.
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