Vermögensverwaltung
Ein neuer Weg bei der NFS Netfonds. Sie können Ihre eigenen Strategien als Advisor von Vermögensverwaltungen umsetzen und so mit einem generellen Kundenauftrag aktiv bei der Vermögensverwaltung mitwirken. Spätestens seit Einführung der umfangreichen Auflagen für Beratungsdokumentation fragen sich Finanzberater, ab welchem Kundenvolumen der Aufwand der aktiven Depotbetreuung noch wirtschaftlich sinnvoll ist. Einen effizienten Lösungsansatz bieten wir mit unserer Vermögensverwaltung, der „NFS Hamburger Vermögen GmbH“ (HHVM).
Ablauf der Vermögensverwaltung
Die Zusammenarbeit mit Ihren Kunden beginnt mit Ihrem Beratungsgespräch, in dem Sie Anlageziele, Konditionen und Strategien erörtern und dokumentieren. Auf Basis dieser Ergebnisse wird eine passende Vermögensverwaltungsstrategie auwählen und dem Kunden eine Vermögensverwaltung vermitteln. Mit dem Abschluss eines Vermögensverwaltungsvertrages zwischen der HHVM und dem Kunden, in dem die Rahmendaten und Konditionen festgelegt werden, wird ein Mandat für die Portfolioverwaltung eingeholt. Dann eröffnet der Kunde ein Depotkonto bei der gewählten Bank oder überträgt ein bereits bestehendes Depot, für welches die Hamburger Vermögen eine Transaktionsvollmacht erhält. Die geplante Investitionssumme wird auf das Konto bei der Depotbank transferiert und gemäß Ihren Vorschlägen durch die Hamburger Vermögen in die entsprechenden Wertpapiere der gewählten Strategie investiert. Anschließend wird das Depot überwacht und gegebenenfalls an veränderte Marktgegebenheiten angepasst.
Sicherheit und Transparenz
Bei der Abwicklung besteht für Sie und Ihre Kunden ein Höchstmaß an Sicherheit und Transparenz. Die Kunden eröffnen eigene, auf ihren Namen lautende Konten bei den depotführenden Banken und haben jederzeit Zugriff auf die Konten und Wertpapiere. Die Hamburger Vermögen erhält eine widerrufliche Vollmacht, um Transaktionen ausführen zu können, kann jedoch keine Gelder auf Konten Dritter transferieren. Sie als Berater erhalten eine Einsicht auf das Depot. Als lizensierter Vermögensverwalter verfügt die NFS Hamburger Vermögen GmbH über die Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Vermögensverwaltung („Finanzportfolioverwaltung“). Die Lizenz wird nur unter strengen Anforderungen an die fachliche Qualifikation der Geschäftsleiter und die interne Organisation des Unternehmens vergeben.
Konditionen der Vermögensverwaltung
Die Honorierung durch den Kunden erfolgt in erster Linie für die erbrachten Managementleistungen. Sie können diese Servicegebühr im vorgegebenen Rahmen (z.B für eine ausgewogene Strategie 0,35%-1,50%) für Ihre Kunden selbständig festlegen. Produktbezogene Provisionen wie Ausgabeaufschläge werden auf ein Minimum reduziert. Zudem können eine Einstiegsgebühr und eine Depotbank abhängige Performance-Fee erhoben werden. Die gewählte Depotbank berechnet ihrerseits Transaktionsgebühren, die wir für unsere Kunden auf ein geringes Maß reduzieren konnten. Beim Konditionsmodell wird je nach Anlagevolumen zwischen der standardisierten und individuellen Vermögensverwaltung unterschieden.
Verschiedene Anlagestrategien
Neben Ihren bewährten, eigenen Strategien, die wir gemeinsam umsetzen, können Sie auch auf unterschiedliche, standartisierte Anlagestrategien der Hamburger Vermögen („Vermögensplan“) zurückgreifen, die sich u.a. in der Auswahl und Gewichtung der Anlageklassen unterscheiden.
Standardisierte Vermögensverwaltung mit Modellportfolios
Ein Modellportfolio ist ein aktiv gemanagtes Portfolio, welches auf eine Vielzahl von Kundendepots reproduziert werden kann. Jede Bewegung im Modellportfolio bewirkt automatisch Veränderungen in allen, diesem Modell zugeordneten Kundenportfolios. Sie können mit dieser Methode Ihre Anlagestrategie effizient und kostensparend einer breiten Gruppe von Kunden zukommen lassen.
Dabei bleiben Sie zentraler Ansprechpartner Ihrer Kunden und schlagen als externer Berater vor, in welche Fonds und mit welcher Gewichtung investiert werden soll. Wir kümmern uns um den Rest. Kauf- und Verkaufsaufträge von Kunden sowie Beratungsprotokolle gehören für Sie damit der Vergangenheit an.
Zur Auswahl stehen drei generelle Strategieausrichtungen, von „Defensiv“ über „Ausgewogen“ bis „Wachstum“, die Sie mit Ihren Kunden im Vermögensverwaltungsvertrag festlegen. Die prozentualen Gewichtungen der einzelnen Assetklassen werden ebenfalls festgelegt. Im Modellportfolio wird überwacht, dass diese Grenzen eingehalten werden nicht die grundsätzlichen Vorgaben des Verwaltungsmandates überschreiten.
Bei der standardisierten Vermögensverwaltung mit Modellportfolios können Sie Ihre Serviceleistung „Anlageberatung“ kundengerecht vereinheitlichen und multiplizieren. Sie müssen Anlageentscheidungen nicht mehr mit jedem Kunden besprechen und können marktgerecht auf aktuelle Veränderungen flexibel reagieren. Des Weiteren haben Sie die Möglichkeit, Ihre eigene Strategie selbst zu benennen, z.B. „Mein Name Vermögensstrategie Balance“.
Ihre Vorteile durch die Vermögensverwaltung:
- Hochwertige Serviceleistung für Ihre Kunden
- Einmaliger, vereinfachter Dokumentations- und Beratungsprozess
- Keine PIBs und KIDs notwendig
- Keine Beratungsprotokolle bei Folgegesprächen
- Keine Kundenunterschrift für Orders notwendig
- Der Kunde schließt einen Vermögensverwaltungsvertrag mit Depotvollmacht ab
- Sie bleiben zentraler Ansprechpartner und Berater des Kunden
- Die Vermögensverwalter gehören zu Netfonds Gruppe - d.h. strikter Kundenschutz
- Reines B2B-Dienstleistungsangebot, keine Interessenskonflikte
- Bereits heute MiFID II-konformes Vergütungsmodell
Über die genauen Details und die Konditionsmodelle informieren wir Sie gern in einem persönlichen Gespräch.