Deutsche wollen Unabhängigkeit in der Finanzberatung

Eine von Unabhängigkeit geprägte Finanzberatung wird von Anlegern auch deshalb gewünscht, weil sie ihnen sämtliche verfügbaren Angebote in Option stellt und sich nicht auf einige wenige Anbieter beschränkt. In diesem Kontext mag es kaum überraschen, dass sechs von zehn Umfrageteilnehmern ihren unabhängigen Finanzberater mit einem Honorar entlohnen würden. Ungebundenheit wird von zunehmend mehr Anlegern als Indikator für exzellente Beratungsqualität interpretiert und erhöht die Bereitschaft zur Bezahlung. Das in Hamburg ansässige Haftungsdach ließ für die bevölkerungsrepräsentative Studie 1026 volljährige Bundesbürger befragen.

Unabhängigkeit in der Finanzberatung allein nicht ausreichend

Die Ungebundenheit eines Finanzberaters ist nur ein Teil der Kriterien, die Bankkunden zu einem Beraterwechsel bewegen würden. Etwa 96 Prozent wünschen sich schnelle Bearbeitungszeiten, 91 Prozent sind an einem persönlichen Ansprechpartner interessiert, der kontinuierlich alle Anliegen bearbeitet. Einfache Erreichbarkeit wird von 90 Prozent der Befragten für wichtig gehalten.

Für eine Finanzberatung, die Unabhängigkeit demonstriert und die oben genannten Voraussetzungen erfüllt, wären etwa 60 Prozent der Befragten bereit, Honorare zu entrichten. Kaum Vorstellungen haben die Studienteilnehmer jedoch bei der Frage, welche Höhe des Honorars akzeptabel wäre. Die Branche stellt zwei Zahlungsmodelle in Option: entweder per Stundensatz (circa 150 Euro) oder eine Jahresgebühr von einem Prozent des verwalteten Vermögens. Jeder fünfte Befragte lehnt, vermutlich aus Unwissenheit, festgelegte Honorare ab und möchte die Bezahlung flexibel nach seiner Zufriedenheit gestalten.

Warum Sie sich für eine unabhängige Finanzberatung entscheiden sollten

In den letzten Jahren haben die Banken zahlreiche Arbeitsplätze abgebaut, allein die Sparkassen trennten sich von 40.000 Mitarbeitern, bei der Deutschen Bank werden bis 2018 mindestens 4.000 Stellen gestrichen. Das bedeutet für Sie, dass Ihnen weniger Bankberater zur Verfügung stehen, zudem lastet auf jedem Ansprechpartner enorm hoher Druck.

Die aktuell stark beworbene Robo-Advice (automatisierte Anlageberatung) kann für Sie auch kaum eine Alternative sein, denn standardisierte Anlagevorschläge lassen die persönlichen Präferenzen außer Acht. Wenn Sie kompetente Finanzberatung wünschen, sollten Sie auf Unabhängigkeit achten, denn Ungebundenheit schafft die Voraussetzungen für Vertrauen und Erfolg. Sie erhalten von einem unabhängigen Finanzberater individuelle, auf Ihre Anlageziele zugeschnittene Empfehlungen, welche Ihnen in allen Details verständlich erklärt werden und auf Ihr Risikoverständnis ausgerichtet sind. Das erhoffen sich übrigens 97 Prozent der Studienteilnehmer von der Honorarberatung.

Keine Sorge wegen der Kosten

Selbstverständlich hat individuelle Beratung ihren Preis, allerdings sind damit auch wesentliche Vorteile für Sie verbunden. Ein unabhängiger Finanzberater lässt sich nur angemessen honorieren. Sie können unter den ausführlich erklärten Vorschlägen frei wählen und erhalten dann das favorisierte Finanzprodukt. 

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